ОСТОРОЖНО, МОШЕНИКИ!

На сегодняшний день мошенничество остается одним из наиболее распространенных видов преступлений в Казахстане.

В последнее время широкий общественный резонанс вызывают интернет-мошенничества, так на территории Актюбинской области зарегистрировано в ЕРДР 1303 из них: тяжких мошенничеств 343, в том числе интернет мошенничеств 730 из них тяжких мошенничеств 92, окончено производством 493, в том числе интернет мошенничеств 129, как свидетельствует статистка львиная доля мошенничеств остается не раскрытыми в том числе большая часть интернет — мошенничеств.

         Виды и формы мошенничеств могут быть самыми разнообразными.

С развитием информационных технологий и расширением сферы их применения, появляются всё более новые виды мошенничеств, в том числе так называемые интернет-мошенничества, число которых с каждым годом растет.

Одной из отличительных особенностей интернет-мошенничеств является то, что преступники могут находиться не только в Казахстане, но и за его пределами, то есть данный вид преступлений носит международный характер.

Согласно статистических данных за истекший период зарегистрировано 1303 из них: тяжких мошенничеств 343, в том числе интернет мошенничеств 730 из них тяжких мошенничеств 92, окончено производством 493, в том числе интернет мошенничеств 129, как свидетельствует статистка львиная доля мошенничеств остается не раскрытыми в том числе большая часть интернет — мошенничеств.

Раскрытие указанных преступлений представляет особую сложность ввиду того, что они совершаются с использованием информационных технологий лицами, скрывающими свои данные, как при регистрации, так и при получении денег.

Проводятся множество операций и других процессуальных мероприятий, которые требуют тонкой внимательности, кропотливой аналитической работы по многочисленным карточным переводам, остроты ума и большого количества времени.

По каждому заявлению граждан об интернет-мошенничествах проводится досудебное расследование, в ходе которого нами выработана определенная судебно-следственная практика, разработана методика их раскрытия и расследования.

Жертвами таких посягательств может стать любой гражданин, вне зависимости от возраста, положения, национальности и т.д.

          Основные виды, распространенных интернет-мошенничеств:

Службы безопасности банка — Мошенники звонят банковским клиентам под видом «службы безопасности банка» или «службы финансового мониторинга» и сообщают о том, что по карте якобы совершена подозрительная операция. Под предлогом спасения денежных средств они заставляют клиента совершить ряд действий, чтобы украсть деньги с его счета. Также для убедительности они могут звонить с подменных номеров банков и других структур, при этом используют специальные программы, находясь за пределами Республики Казахстан используют абонентские и стационарные номера Республики Казахстана. Далее схема мошенничества развивается по нескольким сценариям.

Мошенники выманивают платежные данные карты (16-значный номер, имя владельца, срок действия и трехзначный код на обратной стороне, а также код из СМС от банка) либо обманом узнают данные для входа в личный кабинет.

Иногда мошенники в процессе звонка просят установить на телефон специальное приложение (например, AniDesk, TeamViewer) якобы для лучшей защиты — им оказывается программа удаленного доступа и управления, с помощью которой можно зайти в личный кабинет онлайн-банка жертвы и перевести оттуда деньги на свой счет.

Программы удаленного доступа помогают не только украсть все имеющиеся деньги, но и оформить в мобильном приложении предодобренный кредит, если такой продукт предлагается клиенту, а затем вывести и заемные средства.

Также во время звонка мошенники убеждают своих жертв снять деньги в банкомате и зачислить их на специальный счет для «спасения средств».

Объявление о покупке — в сети Интернет мошенники изучают множество объявлений. Выбрав жертву, под видом покупателя они ведут переписку посредством мессенджера и мнимо соглашаются на покупку. Для перевода денег мошенники отправляют ссылку, по которой необходимо кликнуть. На первый взгляд, ссылка не вызывает каких-либо подозрений, однако при нажатии переправляет пользователя на фишинговый сайт. На этом сайте предлагается заполнить анкету с указанием банковской карты, CVV-кода, ИИНа и ожидать перевода денег. Однако после заполнения реквизитов с банковских карт производится несанкционированный вывод денег. Получив вышеуказанные реквизиты, мошенники моментально похищают все имеющиеся денежные средства с карт-счетов. При этом сайт через несколько секунд блокируется и не оставляет следов.

Реклама и продажа товаров через соц. сети — мошенники выставляют в соц.сетях «ОЛХ», «Крыша.кз», «Колёса» и т.д. о не существующих товарах и в том числе на заказ запасных частей на автомашины и т.п. по привлекательной цене ниже рыночной, (которые после получения  предоплаты или полной суммы пропадают). Создается искусственный ажиотаж. Покупателя просят внести предоплату, убеждая, что на товар претендует еще несколько желающих.

(рекомендуется — свяжитесь посредством видеозвонка с продавцом или не отправлять предоплату, не убедившись в подлинности данного товара)

Оформление онлайн-кредитов— мошенники разными путями в том числе через третьих лиц получают полные банковские реквизиты (номер банковской карты, ИИН, номер удостоверения личности) якобы им кто-то должен перечислить денежные средства, под предлогом что у самих якобы не имеется банковской карты или временно заблокированы. После получения полных реквизитов, по средством сотовой связи или через персональный компьютер оформляют онлайн-кредиты на имя жертв.

Аренда квартир посуточно или на долгий срок —  мошенники на рынке аренды жилья использовали в своих целях и пандемию. В интернете активизировались так называемые «мошенники в аренде». Они выставляли красивое объявление квартиры с идеальным ремонтом на фото и по очень привлекательной цене, чтобы заманить доверчивых покупателей. Например, квартира премиум-класса предлагалась по цене эконом якобы из-за пандемии. После чего аферисты просили потенциальных клиентов перевести на банковскую карту небольшую сумму для бронирования квартиры. После оплаты квартиросъемщик выяснял, что таких квартир просто не существует либо адреса ненастоящие.

Раскрутка счета —  аферисты прибегают и к другим психологическим приёмам. Например, фотографии с пачками денег (конечно, фальшивых) и дорогими автомобилями (конечно, не своими). Многие присылают фото паспорта как гарантию. Только человек из паспорта не имеет ничего общего с мошенником, это фото чужого документа. На страницах раскрутчиков в соцсетях есть множество отзывов от довольных клиентов. Но и им верить не стоит: это фейковые страницы, созданные специально для хвалебных комментариев. Отзывы об удачных раскрутках — липовые.

          Чтобы не стать жертвой интернет-преступников следует соблюдать следующие меры безопасности:

— не делитесь своими паспортными и иными персональными данными, не сообщайте никому номера банковских карт, пин-кода, а также SMS пароли, поступившие к Вам на мобильный телефон, даже если Вам представились сотрудниками Банка.

— внимательно и полностью прочитывайте информацию в объявлении, особенно то, что написано мелким шрифтом.

—  критично относитесь к сверх выгодных предложений, а лучше попросту игнорируйте — так Ваши деньги будут целее.

—   не соглашайтесь на предоплату при покупке (продаже) товара;

—   не переводите деньги неизвестным лицам;

— не спешите совершать сделки на привлекательных или сомнительных условиях.

— при бесконтактных оплатах установить расходный лимит по карте и ограничить размер возможных транзакций;

— ограничьте доступ к своим документам (удостоверение личности, банковская карта), не следует никому отправлять фото документов, в дальнейшем злоумышленник может воспользоваться возможностью оформления микрозайма в микрокредитных финансовых организациях.

Б.ИКЛАСОВ,

старший оперуполномоченный группы криминальной полиции

ОП Каргалинского района подполковник полиции.